/ / Что такое "KYC" простым языком
25.11.2018 Популярность: 1001

KYC

KYC (Know Your Customer) — способ борьбы с мошенничеством и отмыванием средств путем идентификации всех участников платформы от разработчиков до инвесторов.

Само понятие пришло из традиционного финансового рынка (банки, биржи). Оно подразумевает, что любое учреждение, работающее с деньгами, должно обязательно производить идентификацию своих контрагентов перед тем, как совершать с ним операции денежного характера.

В случае с ICO-проектами KYC также открывает некоторые дополнительные возможности и повышает лояльность властей по отношению к криптовалюте. Ведь идентификация дает государству возможность контролировать, кто вкладывается в проект, откуда поступили средства, на что они пойдут.

Также выполнение KYC способствует расширению аудитории площадки, улучшение ее принятия, помогает избежать ряда штрафов и санкций.

Идентификация обычно производится в онлайн режиме путем отправки сканов своих документов. В редких случаях дополнительно требуется лично встретиться с агентом по верификации.